تقييم شركة ومنصة التداول FXCM: مراجعة شاملة 2023

العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة، وتنطوي على مخاطر عالية تتمثل في إمكانية خسارة الأموال بسرعة، بسبب الرافعة المالية. حوالي66٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

معلومات عن شركة FXCM (اف اكس سي ام)

تأسست شركة FXCM في العام 1999، ويوجد مقرها الرئيسي في لندن في المملكة المتحدة. المالك الإقتصادي الرئيسي لها، هي شركة JEF للتجارة العامة، المدرجة حاليًا في بورصة نيويورك. أهم ما يميز اف اكس سي ام هو حصولها على عدد من التراخيص من واحدة من أقوى وأفضل المؤسسات المالية العالمية، مما يجعلها وسيطاً موثوقاً للتداول.

عروض الاستثمار والأصول التي تعرضها شركة FXCM للمتداولين محدودة جداً، وهذا يعتبر من أهم المآخذ عليها، إلا أنها في المقابل تقدم مجموعة من الخدمات المميزة التي كانت سبباً في حصولها على عدد من الجوائز المرموقة في عدة مجالات مثل “منصات التداول وخدمات التعليم، وخدمات العملاء والتداول عبر الهاتف وسهولة الاستخدام”.

مصداقية وترخيص شركة FXCM

يمكن الحكم على مصداقية شركات الفوركس من خلال التراخيص التي تحصل عليها لممارسة أعمالها في بيئة قانونية بحيث تخضع أنشطتها المالية للرقابة، وتلتزم بمجموعة من المعايير للحفاظ على أموال العملاء. وفي حالة FXCM وجدنا أن الشركة ذات مصداقية عالية نظراً لحصولها على عدد من التراخيص من أبرز المؤسسات المالية العالمية كما يلي:

1. FCA: هيئة تنظيم السلوكيات المالية في بريطانيا
2. ASIC: هيئة الأوراق المالية والاستثمار في استراليا
3. FSCA: سلطة السلوكيات المالية في جنوب أفريقيا
4. CySEC: هيئة البورصات والأوراق المالية في قبرص

اثنتين من الهيئات السابقة، تعتبران كما أسلفنا من ضمن أفضل الهيئات المالية العالمية، وحصول أي شركة تداول على ترخيص من هذه المؤسسات يضيف لها المزيد من المصداقية. هذا لأنها تفرض معايير أمان صارمة مثل، حفظ أموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة عن أموال الشركة، حتى لا يتم استخدامها تحت أي ظرف من الظروف. بالاضافة الى تعويض المستثمرين في حال تعرضت الشركة للتعثر والافلاس.

هل تحتاج استشارة مجانية بخصوص شركات التداول؟ نساعدك في اختيار أفضل الشركات وتسجيل حساب حقيقي، تواصل معنا عبر واتساب.

عروض الاستثمار التي توفرها شركة FXCM

تقدم شركة FXCM للمستثمرين مجموعة من عروض التداول لكنها تعتبر محدودة مقارنةً بغيرها من شركات الوساطة. أما أهم الأصول المالية التي توفرها الشركة للمتداولين نوضحها فيما يلي:

1. الفوركس: تسمح FXCM بالاستثمار والمضاربة في 39 زوج من أزواج العملات الرئيسية والثانوية وأشهرها اليورو دولار والاسترليني دولار والدولار مقابل الين.
2. عقود الفروقات على المؤشرات: توفر الشركة امكانية التداول عدد من أشهر مؤشرات الأسهم العالمية بطريقة العقود مقابل الفروقات، مثل مؤشر ناسداك و مؤشر ستاندرد آند بور ومؤشر UK100.
3. عقود الفروقات على المعادن الثمينة ومصادر الطاقة: تتيح شركة FXCM امكانية التداول في عدد من أشهر المعادن الثمينة، مثل تداول الذهب والفضة، بالاضافة إلى امكانية الاستثمار في مصادر الطاقة مثل تداول النفط والغاز الطبيعي.
4. عقود الفروقات على العملات الرقمية: خلال العام 2019 واستجابة لرغبات العملاء، سمحت الشركة بتداول عدد من أشهر العملات الرقمية، مثل البيتكوين والايثريوم واللايت كوين والريبل.

تقدم FXCM رافعة مالية تصل حتى 1:30، عند التداول في أزواج العملات الرئيسية. بينما تقدم رافعة مالية تصل حتى 1:20، عند تداول العقود مقابل الفروقات، وذلك للمتداولين من أستراليا والمملكة المتحدة والإتحاد الأوروبي.

طرق السحب والايداع لدى FXCM

يمكن سحب وايداع الأموال لدى شركة اف اكس سي ام بعدد من الطرق وأشهرها “بطاقات الائتمان والحوالات البنكية والبنوك الالكترونية مثل نتلر وسكريل”، لكن على المتداول الانتباه إلا أنه لن يكون قادر على سحب الأموال إلا بنفس الطريقة التي أودعها بها لاعتبارات تخص أمان أموال العملاء.

يبدأ الحد الأدنى للايداع لدى شركة FXCM من مبلغ 50 دولار أمريكي (اعتماداً على طريقة الدفع). هذا وتتم عملية ايداع الأموال بشكل فوري أو خلال 24 ساعة، أما عملية سحب الأرباح فتأخذ وقتاً اطول، حيث قد تصل إلى 3 أيام عمل أو أكثر في بعض الحالات.

لا تفرض الشركة أي عمولات أو رسوم على سحب وايداع الأموال إلا في حالة الحوالات البنكية والتي قد تصل فيها تكلفة الحوالة ما يقارب ال 40 دولار أمريكي.

عمولات ورسوم منصة FXCM

يعتبر السبريد هو العمولة الرئيسية التي تحصل عليها شركة FXCM من عملائها، وفي المجمل تأتي الشركة في مرتبة متوسطة مقارنةً بشركات التداول الأخرى من حيث العمولة، هذا ويمكن التفصيل في عمولات اف اكس سي ام كما يلي:

1. السبريد: تقدم الشركة نوعين من الحسابات وهما الحساب المعياري standard، وحساب المتداول النشط Active Trader. هذا وتختلف قيمة السبريد بين هذين النوعين من أنواع الحسابات، إلا أنها إجمالاً تعتبر تنافسية عند المقارنة مع شركات أخرى.
2. عمولة الصفقات: هذه العمولة تأخذها الشركة فقط من أصحاب حسابات المتداول النشط Active trader، وقيمة هذه العمولة تنحصر بين 2 و 4 جنيه استرليني على كل لوت (100.000$) يتم تداوله.
3. عمولة التبييت: هي عمولة تفرضها الشركة على الصفقات التي تبقى مفتوحة لعدد معين من الليالي والأيام، وهي فائدة محرمة وفق أحكام الشريعة الاسلامية، إلا أن شركة FXCM تقدم حسابات اسلامية تخلو من تلك العمولة.

• حساب المتداول النشط Active Trader تقدمه الشركة للمتداولين الذين لديهم حسابات قيمتها 25.000 دولار على الأقل. هذا ويحب التنويه أنه وعلى الرغم من أن الشركة تقرض عمولة على كل لوت يتم تداوله لهذا النوع من الحسابات، إلا أن عمولة هذه الحسابات في المجمل أقل من عمولة الحسابات المعيارية.

منصات تداول شركة FXCM

تتميز شركة FXCM بأنها تقدم لعملائها مجموعة من منصات التداول المميزة والتي كانت سبباً في حصولها على عدد من الجوائز العالمية المرموقة. منصات التداول التي توفرها الشركة للمتداولين نوضحها فيما يلي:

1. منصة Trading Station desktop: تعتبر هذه هي المنصة الرئيسية للشركة وتمتاز بسرعتها الفائقة وسهولة استخدامها واحتوائها على مجموعة من الأدوات المالية والمؤشرات الفنية المساعدة، بالاضافة إلى رسوم بيانية متقدمة.
2. منصة Trading Station web: نسخة الويب من Trading Station وتضم مجموعة من المزايا بما في ذلك الأخبار ومقاطع الفيديو واشارات التداول، بالاضافة إلى الرسوم البيانية التفاعلية والمؤشرات التقنية الأكثر شهرة.
3. منصة Ninja Trader: أهم ما يميز هذه المنصة التي تقدمها FXCM هو احتوائها على عدد من أدوات التداول المميزة، بالاضافة إلى خدمة التداول الآلي مع امكانية انشاء استراتيجيات التداول من الصفر بواسطة NinjaScripts.
4. منصة MT4: تقدم شركة FXCM أيضاً منصة الميتاتريدر 4 الأكثر شهرة في سوق الفوركس والتي تتميز بسهولة استخدامها وخلوها من المشاكل التقنية تقريبا، بالاضافة إلى سرعتها الفائقة واحتوائها على مجموعة من الرسوم اليبانية والمؤشرات الفنية المهمة.
5. منصات أخرى: تتيح FXCM لعملائها إمكانية الوصول إلى منصات لمزودين آخرين، مثل منصة التداول الاجتماعي الشهيرة ZuluTrade والتي تمكن عملاء الشركة من نسخ الصفقات ومتابعة خبراء الأسواق.

منصات تداول الهاتف لدى شركة FXCM

تقدم شركة اف اكس سي ام عرضا مميزاً للتداول عبر الهاتف ويشمل منصتين وهما MT4 ومنصة Trade Station التي تم تطويرها للهواتف الذكية. من خلال هذه المنصات يمكن ادارة حساب التداول بالكامل وفتح واغلاق الصفقات وايداع وسحب الأموال بدون أي مشكلات.

منصات تداول الهاتف توفر أيضاً ميزة التداول الآلي، إلى جانب احتوائها على خدمة أخبار الفوركس ومجموعة من الرسوم البيانية التفاعلية، وأكثر من 50 مؤشر من المؤشرات الفنية الأكثر أهمية.

خدمات العملاء لدى شركة FXCM

تقدم شركة FXCM خدمة العملاء بعدد من الطرق مثل “الاتصال الهاتفي، الدردشة المباشرة، التواصل عبر الايميل”. إلى جانب ذلك يتوفر الموقع الالكتروني للشركة بأكثر من 10 لغات مختلفة، ويتم تقديم خدمة دعم العملاء خلال أيام العمل من الإثنين إلى الجمعة، وعلى مدار الساعة.

في بحث قام به موقع forexbrokers وجد أن اف اكس سي ام كانت في مرتبة متقدمة من بين مجموعة من الوسطاء في الرد على استفسارات العملاء، سواء من حيث السرعة أو المهنية.

إلى جانب ذلك تقدم الشركة على مجموعة متميزة من أبحاث السوق التي تساعد المتداولين في صنع قرار التداول والتي تشمل محتوى مميز من Trading Central وعناوين أخبار من Investing. هم يقدموا أيضاً مواد تعليمية احترافية تشمل مقالات ومقاطع مصورة وندوات الكترونية للمبتدئين والخبراء على حد سواء وفي مجالات التحليل الفني و التحليل الأساسي.

هل شركة FXCM نصابة؟

بعد البحث المعمق الذي قمنا به في مدرسة التداول، وبناءًا على المعلومات الواردة في هذه المراجعة، أصبح واضحاً أن شركة FXCM هي واحدة من الشركات ذات المصداقية، التي تقدم خدمات جيدة بشهادة الكثيرين ممن تعاملوا معها. إضافة إلى ذلك، لدى الشركة تراخيص معتمدة من أفضل المؤسسات المالية العالمية، كما أن مالكها الإقتصادي الرئيسي هو شركة (Jefferies Financial Group Inc)، المدرجة في بورصة نيويورك للأوراق المالية.

بونص شركة FXCM (متوفر للمتداولين من خارج أستراليا، والمملكة المتحدة، والإتحاد الأوروبي)

كما هو حال معظم شركات الوساطة تقدم شركة FXCM مجموعة من العروض الترويجية للعملاء الحاليين والجدد، والتي تأتي ضمن سياسة خدمة العملاء التي تتبعها الشركة، أما أهم العروض الترويجية التي يقدموها فهي:

1. مكافأة إحالة صديق: تقدم FXCM هدية قيمتها 50 دولار، لكل شخص يمتلك حساب ويقوم بدعوة صديق، أو أحد أفراد العائلة، لفتح حساب معها. لكن يُشترط للحصول على هذه المكافأة، أن يقوم الشخص المحال بتمويل الحساب، وتنفيذ عدد معين من الصفقات. (تطبيق الشروط والأحكام).

الخلاصة والاستنتاج بخصوص شركة FXCM

بعد المراجعة التي قمنا بها، يمكننا القول أن FXCM هي وسيط فوركس جدير بالثقة ويقدم مجموعة من الخدمات المميزة، ويمكن تلخيص أهم نقاط القوة والضعف في الجدول التالي:

ملاحظات:

• منتجات العملات الرقمية غير متوفرة حاليًا لعملاء التجزئة المقيمين في المملكة المتحدة.
• الرافعة المالية: يُعدّ استخدام الرافعة المالية سيف ذو حدّين، فمن الممكن أن تُضخّم أرباحك بشكل كبير، كما يمكنها أيضاً أن تُضخّم خسائرك بشكل كبير. قد لا يكون التداول بالعملات الأجنبية/ العقود الفرقية باستخدام أي مستوى من مستويات الرافعة المالية مناسباً لجميع المستثمرين.
• المحافظ الرقمية غير متاحة حاليًا للمتداولين من الاتحاد الأوروبي.

تنويه:

قمنا بهذه المراجعة بموضوعية وحيادية تامة، واعتمدنا على معلومات من مراجعات قام بها موقع forexbrokers وموقع brokerchooser. في النهاية نسأل الله أن نكون قد لامسنا الصواب، مع تمنياتنا لكم بالتوفيق.

اقرأ أيضاً تقييم مدرسة التداول لعدد من شركات الفوركس الأخرى مثل:

• تقييم شركة XM و تقييم شركة IC Markets و تقييم شركة بلس 500
• تقييم شركة Tickmill و تقييم شركة AvaTrade و تقييم شركة FXTM
• تقييم شركة FBS و تقييم شركة FxPro و تقييم شركة xtb